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          南財快評:科創金融總體方案,為產業提供全鏈條和全周期的金融服務

          2022年11月22日 19:31   21世紀經濟報道 21財經APP   劉英

          11月21日,央行、發改委、財政部等八部門印發了《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創金融改革試驗區總體方案》(以下簡稱“總體方案”)??傮w方案是為傳統動能轉型升級和新興產業培育提供全鏈條和全周期的金融服務。

          《總體方案》所涉及城市主要集中于長三角地區,從中國經濟版圖和經濟地理來看,長三角地區是以4%的國土面積,創造了全國約1/4的經濟總量。長三角不僅具有經濟體量大、活躍程度高的特點,也是我國創新能力最強地區之一。此番文件發布,將促進長三角的科創金融發展,并通過輻射作用帶動中部崛起。

          《總體方案》是在一年前八部門印發《山東省濟南市建設科創金融改革試驗區總體方案》試點基礎上發布的,其目的是建立完善覆蓋科技創新全周期的金融生態鏈,金融與科技深度融合發展,進一步從科技與金融雙向互動角度,建立健全科創金融組織體系。深化科創金融產品和服務創新。要構建全覆蓋、多層次、寬領域的科創金融體系,從“最先一公里”到“最后一公里” 錨定科創共同體精準發力。

          《總體方案》提出明確的總體目標,就是要通過5年左右時間,將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創金融改革試驗區打造成為科創金融合作示范區、產品業務創新集聚區、改革政策先行先試區、金融生態建設樣板區、產城深度融合領先區。推動上海作為國際金融中心和具有全球影響力的科技創新中心核心功能再上新臺階,深入推進南京市建設引領性國家創新型城市,杭州市建設國內現代科創金融體系的實踐窗口和金融服務科技創新發展的示范基地,將合肥市打造成具有國際影響力的科技創新策源地和新興產業聚集地,帶動嘉興市爭創長三角科技成果轉化高地和科創金融一體化服務基地。

          《總體方案》全面貫徹落實黨中央、國務院關于金融服務實體經濟和長三角一體化發展的重大部署,完整、準確、全面貫徹新發展理念,著眼金融、科技和產業良性循環與互動,緊扣科技高水平供給和區域高質量發展,以金融支持長三角協同創新體系建設,以加快構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續的科創金融服務體系為主線,突出金融供給側精準發力,協同推進原始創新、技術創新和產業創新,推動形成金融供給和需求結構平衡、金融風險有效防范的良好生態,打造科技創新和制造業研發生產新高地。

          《總體方案》提出在健全科創金融機構組織體系中,除了完善科創金融銀行服務體系,還要在豐富科創金融組織業態中支持高校設立知識產權管理與運營基金,用于開展專利導航、專利布局、專利運營等知識產權管理運營工作。

          《總體方案》提出在推動科創金融產品創新中,優化科創金融產品供給,推動科創金融業務創新。支持銀行業金融機構運用再貸款、再貼現資金加大對符合要求的科創企業信貸投放力度。提出鼓勵跨境投融資創新。在健全風險防控機制的前提下,支持境外發起的私募基金試點通過合格境外有限合伙人(QFLP)投資境內科創企業股權,支持符合條件的國內機構試點通過合格境內有限合伙人(QDLP)等參與境外科創企業并購。

          《總體方案》強調充分利用多層次資本市場體系,暢通科創企業上市融資渠道。特別指出鼓勵科創企業在境內外上市融資及區域性股權市場掛牌,鼓勵更多軟件、大數據、人工智能等領域優質企業在國內上市。支持試驗區內科創企業在上海證券交易所和深圳證券交易所上市,支持符合條件的科創企業在科創板上市。

          《總體方案》更創新性地提出推進科技賦能金融。一是優化金融科技生態。優化金融科技戰略空間布局,引導試驗區內金融科技產業集聚,形成金融科技聯動發展優勢。深入推進“城市數據大腦”建設,打造大數據、動態化、可視性的“城市金融大腦”。二是深化金融科技開發和應用。引導金融機構運用數據挖掘、機器學習等技術優化風險防控,提升風險識別、處置的準確性和及時性。支持試驗區開展高水平數字化新基建,提供跨行業、跨地區基礎資源共享。

          《總體方案》強調科技與創新的互通互融,正是中央強調的支持實體經濟發展。以科技促進金融創新,以科技創新來支持金融創新,以科技創新來支持金融監管防控風險,以金融來支持科技創新,成體系成建制成規模的促進科技型經濟快速發展。實現我國創新驅動發展戰略,實現我國經濟高質量發展和高水平國內開放。切實實現構建以國內大循環為主體國內國際雙循環相互促進的新發展格局。

          《總體方案》提出的基本原則需要深入領會,一是政府與市場雙向發力,推進有效市場有為政府更好結合,立足創新不足市場短板,大力增加科創金融有效供給,推動構建市場化、可持續金融服務體系。二是金融與科技相輔相成。緊扣科技創新推動金融供給側結構性供給,兩者互相促進。三是合規與安全可控。依法合規地開展金融改革創新,正確處理和平衡創新與風控見得關系堅決段集資金透視相許和開始長投機逃離。運用金融科技推動金融監管創新,強化消費者保護,維護金融穩定。

          后疫情時代,實現經濟穩健快速增長需要科技賦能和金融支持。2020年8月,中央層面已經明確要求:“創新主動權、發展主動權必須牢牢掌握在自己手中。三省一市要集合科技力量,聚焦集成電路、生物醫藥、人工智能等重點領域和關鍵環節,盡早取得突破?!睂嵤╅L三角一體化發展戰略要緊扣一體化和高質量兩個關鍵詞。無論是統一大市場的構建還是創新驅動發展,都需要打破行政壁壘、提高政策協同,讓要素在更大范圍暢通流動,有利于發揮五市更多地區比較優勢,凝聚更強大合力促進高質量發展。

          截至今年7月份,我國科創板三周年上市公司超過439家。而在全國有包括上海、廣州等超過16個城市將科創金融放在十四五規劃發展目標中,而在全國多地的自貿區改革中,金融創新無異是重中之重。去年9月以支持轉型特新為主的北京證券交易所正式開幕,截至目前就有超過130公司上市。但是要成規模、成體系、成建制地推動我國經濟實現創新發展,推動科技創新、原始創新和產業創新,需要更大力度、更深層次、更廣領域地支持科技創新,并以科技來賦能金融,以科技來加強金融監管,降低監管成本。如何實現金融創新,支持實體經濟發展,實現金融與科技的雙向互動,從而推動中國經濟高質量發展,這是科創金融總體方案的核心要義。

          (作者系中國人民大學重陽金融研究院院委兼合作研究部主任、研究員)

           

           

           

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